会社にバレずに不動産所得(副業)の確定申告するぞ!疑われたときの言い訳は?

会社にバレない不動産所得の確定申告の方法確定申告
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ついに、確定申告の季節が来ました。初めての確定申告はドキドキですよね?

女性投資家
女性投資家

うわぁぁぁぁぁぁぁっ!領収書が山ずみやん。
期限までに終わるか心配やわ。

 

もう一つの心配がこれです。

医師投資家
男性投資家

不動産所得の確定申告結果が会社に伝わったりしないかな?
マイナンバーが始まってから、筒抜けとか聞くからね。

 

安心してください。

マイナンバー開始後も不動産所得の確定申告結果が会社に伝わったりはしません。

しかし、あることをきっかけに、会社はあなたの副業を疑うかもしれません。

不動産所得の確定申告で会社バレしない方法&言い訳を解説します。

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会社にバレない不動産投資の確定申告方法

確定申告書の第二表「自分で納付」を選択する。

これが不動産投資を会社バレさせない唯一の方法です。

不動産投資を会社にバレずに確定申告する方法(確定申告書の第二表「自分で納付」を選択)

不動産投資専用!サラリーマンのゼロから始める確定申告書の書き方

 

国税庁「確定申告書等作成コーナー(令和最新版)」を使っている投資家はこちら。

確定申告書の第二表「自分で納付」を選択

 

クラウド会計ソフトfreeeを使っている投資家はこちら。

freeeヘルプセンター

 

このように、確定申告書の第二表で「自分で納付」を選択しておけば、不動産所得にかかわる住民税関係の書類は会社ではなく自宅に郵送され、自分で住民税を納付することになります。(これを普通徴収といいます)

しかし、不動産所得が赤字になると(←理由は後半解説)「自分で納付の選択」は無効となり、会社バレするリスクを消しきれません。

確定申告で不動産投資が会社にバレる理由

そもそも、不動産所得の確定申告が会社にバレる理由は何でしょうか?

その理由はこうです。

  1. 住民税額が変動(減額)する。
  2. 会社の目に留まる。
  3. 副業(不動産投資)を疑われる。

 

女性投資家
女性投資家

さっき、確定申告書の第二表で「自分で納付」を部分を選択すれば「普通徴収になるからOK」って言ってたやん!

ぴろり
ぴろり

不動産所得が赤字のときは普通徴収が無効になる。
つまり、住民税は給与のみから源泉徴収されるようになるんだ。

 

普通徴収のときは、不動産所得の利益分の住民税は自分で納付するため、会社に給与所得以外の所得があることがバレません

例えば、給与所得分の住民税36万円・不動産所得分の住民税8万円のとき、住民税はこのように納税します。

給与所得分不動産所得分
源泉徴収36万円(毎月3万円)×
普通徴収×8万円(1回2万円)

 

源泉徴収は年12回に分けて、普通徴収は年4回に分けて納税します。

 

しかしながら、不動産投資が赤字のときは、給与所得と不動産所得が損益通算(合算されること)され、所得税と住民税が減税になります。

損益通算の仕組み

節税の仕組みを実例解説!サラリーマンのワンルーム投資は税金をこう変える

 

例えば、給与所得分の住民税36万円・不動産所得分の住民税-6万円(赤字のため減税)のときはこのように納税します。

給与所得分不動産所得分
源泉徴収30万円(毎月2.5万円)×
普通徴収××

 

コンサルタント
総務部長

なぜ源泉徴収税額が3万から2.5万に下がってるんだ?副業?

こんな具合に、給与所得を下げた要因(不動産所得?事業所得?)を会社に疑われるのです。

不動産投資1年目の確定申告後が会社にバレやすい

不動産投資を始めた1年目の確定申告後は要注意です!

確定申告は青色申告しないと損!ワンルームマンション1室からOKだから

 

なぜなら、不動産投資1年目は購入諸費用(登記関係費用・融資手数料・不動産取得税など)が結構かかるため、不動産所得が赤字になるからです。

1000万円の中古ワンルームの初期費用はズバリ!X万円 内訳も答えます

 

例えば、1000万円クラスの中古ワンルームマンションを融資を使って購入した場合、不動産投資1年目の収支はこんな感じです。

不動産収入年間家賃72万円
必要経費


管理委託手数料4万円
管理費
修繕積立金
12万円
ローン返済
(金利分)
25万円
減価償却費15万円



登記関係費用
(司法書士手数料、登録免許税等)
20万円
ローン手数料10万円
不動産取得税・固定資産税等12万円
その他の費用4万円

 

不動産所得
=不動産収入-必要経費
=72万円 - 102万円
-30万円

不動産所得の確定申告はしないと損!こんなに節税できるのに

会社に不動産投資を疑われたときの言い訳

毎年5月ごろに市町村から会社へ郵送される特別徴収税額決定通知書は2種類があります。

  • 会社用(特別徴収義務者用)
  • 従業員用(納税義務者用)

会社用と従業員用は様式が違うため、特別徴収額しか把握できません
(会社用では所得の詳細が分からない)

だから、もし住民税が減っていることを会社に問われた場合、このように答えておくのが無難でしょう。

 

コンサルタント
ブラック部長

今年は源泉徴収税額が減ってるけど、まさか副業してるんじゃないだろうな!
流行りの不動産投資か?

ぴろり
ぴろり

調子に乗って、ふるさと納税しすぎまして…。

ぴろり
ぴろり

母親が入院したため医療費がかさみました。
医療費控除をしたら、結構な税金が返ってきまして…。

 

不動産所得の確定申告を忘れた!期限が過ぎた!いつまでなら許される?

まとめ

ブログキャラ

サラリーマン大家が不動産投資を会社バレさせない唯一の方法は、確定申告書の第二表で「自分で納付」を選択して普通徴収にすることだけだよ。

でも、不動産所得が赤字のときは、これだけでは安心できないんだ。

前年より源泉徴収税額が少なくなり、そこを会社にツッコまれる可能性があるからね。

とりあえず、ふるさと納税・医療費控除あたりで言い訳しておこう!

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